A. Einwilligung zur Datenverarbeitung

Der Schutz Ihrer Daten geniesst bei uns höchste Priorität. Im Folgenden informieren wir Sie über die Nutzung Ihrer persönlichen Daten (im Folgenden «Daten») im Rahmen Ihrer Zusammenarbeit mit Krone Finanz GmbH, Steig 33, 8193 Eglisau (im Folgenden «Krone Finanz GmbH»). Die Datenschutzrichtlinien sind zu jeder Zeit unter www.krone-finanz.ch/datenschutz einsehbar. Die Krone Finanz GmbH behält sich vor, diese Datenschutzerklärung jederzeit anzupassen. Unter Krone Finanz GmbH verstehen wir hierbei sowohl Mitarbeitende als auch externe Beratende und Tochterunternehmen (insbesondere Krone Finanz GmbH), die mit Krone Finanz GmbH vertraglich verbunden sind.

1. Verarbeitung von personenbezogenen Daten

Krone Finanz GmbH erhebt Ihre Daten zwecks umfassender und professioneller Analyse Ihrer individuellen und wirtschaftlichen Situation sowie zur Unterbreitung möglicher Produktempfehlungen. Die erfassten Daten umfassen personenbezogene Informationen wie Name, Adresse, E-Mail-Adresse, Telefonnummern, Geburtsdatum, Beruf, Familienstand, Post- und Bankverbindungen. Darüber hinaus können auch sensible Daten wie Gesundheitszustand, Einkommens- und Vermögensverhältnisse, objektbezogene Informationen, finanzielle Bonität sowie Vertragsdaten mit Partnergesellschaften von Krone Finanz GmbH und Drittunternehmen erfasst werden. Ergänzend können weitere Angaben, insbesondere im «Bedarfsanalyse»-Dokument, erfasst werden.

Durch Unterzeichnung der vorliegenden «Zusammenarbeitsvereinbarung» willigen Sie ein, dass Krone Finanz GmbH die erforderlichen Daten zur Beratung und Vermittlung von Kapitalanlage-, Versicherungs-, Krankenversicherungs-, Vorsorge- und Immobilienfinanzierungs- und Finanzierungsprodukten erheben, verarbeiten und nutzen darf. Sie stimmen zu, dass Krone Finanz GmbH die Daten an interne Abteilungen von Krone Finanz GmbH und Tochterunternehmen sowie an von Ihnen ausgewählte Vertragspartner (wie Versicherungen, Banken, Investmentgesellschaften, Krankenkassen) zwecks dortiger Verarbeitung und Nutzung übermitteln darf, soweit dies für potenzielle zukünftige Vertragsabschlüsse oder zur Durchführung eines bestehenden Vertrags erforderlich ist. Die Daten werden gemäss den gesetzlichen Bestimmungen vertraulich behandelt und nicht an unbefugte Dritte weitergegeben. Krone Finanz GmbH verwendet automatisierte Auswertungsinstrumente, um Ihnen individualisierte und auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Beratungsdienstleistungen und Angebote anzubieten. Dadurch ermöglicht Krone Finanz GmbH eine gezielte Kommunikation und Werbung, einschliesslich Marktforschung und Meinungsumfragen sowie die Erstellung von Statistiken.

2. Datenspeicherung

Indem Sie Ihre Zustimmung geben, erklären Sie sich damit einverstanden, dass Ihre persönlichen Daten zu Speicherzwecken auf cloudbasierten Plattformen und externen Servern übertragen und dort gespeichert werden dürfen. Ihre Daten werden ausschliesslich in der Schweiz gespeichert.

3. Kommunikationswege und Sicherheit

Sie sind damit einverstanden, dass Krone Finanz GmbH mit Ihnen über verschiedene Kommunikationskanäle wie Post, E-Mail, Messenger-Dienste, soziale Medien oder Telefon in Kontakt tritt und kommuniziert. Sie sind sich dabei bewusst, dass es allgemein bekannte Risiken gibt, wie das schwer kontrollierbare Datennetz und insbesondere die Möglichkeit, dass Unbefugte auf die ausgetauschten Informationen zugreifen, sie verändern und weitergeben können. Sie akzeptieren, dass Krone Finanz GmbH keine Haftung für mögliche Schäden übernehmen kann, die auf solche Risiken zurückzuführen sind.

4. Vertraulichkeit

Krone Finanz GmbH hat alle Mitarbeitenden, Beratenden, Subunternehmen und Partnergesellschaften vertraglich dazu verpflichtet, eine streng vertrauliche Datenbearbeitung durchzuführen. Die Mitarbeitenden und Beratenden erhalten entsprechende Schulungen, um diesen Verpflichtungen nachzukommen.

5. Auskunft und Auflösung der Zusammenarbeit

Sie haben das Recht, kostenlos Auskunft über die gespeicherten Daten zu Ihrer Person, deren Herkunft, die Empfänger oder Kategorien von Empfängern, den Zweck deren Erhebung und der Speicherdauer zu erhalten, sowie deren Löschung zu verlangen. Die vorliegende Einwilligung zur Datenverarbeitung kann jederzeit durch eine schriftliche Mitteilung an Krone Finanz GmbH, Steig 33, 8193 Eglisau oder via www.krone-finanz.ch/datenschutz widerrufen werden. Ein Widerruf der Einwilligung oder Begehren zur Löschung Ihrer Daten führt zur Beendigung des Beratungsauftrags und der Zusammenarbeit mit Krone Finanz GmbH. Bitte beachten Sie, dass es auch nach Beendigung des Beratungsverhältnisses oder von durch Krone Finanz GmbH vermittelten Verträgen erforderlich sein kann, dass Krone Finanz GmbH Kundendaten mit Partnergesellschaften austauscht, um die Abwicklung und Beendigung dieser Vertragsverhältnisse sicherzustellen. Dies kann beispielsweise bei späteren Anfragen von Ihnen oder für die Erstellung von Steuerauszügen erforderlich sein.

B. Anhang (Juli 2023)

1.1 Vorsorge- und Versicherungslösungen

Bei der Vermittlung von Einzel- und Kollektivlebensversicherungen, Krankenkassen sowie Personen- und Sachversicherungen erhält Krone Finanz GmbH marktübliche Abschluss- und Betreuungsprovisionen als Entgelt für ihre Dienstleistungen von den Versicherungsgesellschaften. Im Bereich der Einzel- und Kollektivlebensversicherungen erhält Krone Finanz GmbH eine einmalige Abschlussprovision in Höhe von 3.2% bis 5.5% der relevanten Versicherungssumme sowie wiederkehrende Betreuungsprovisionen in der Höhe von 1.5% der relevanten Portfoliobestände. Krankenkassenabschlüsse werden mit einer Abschussprovision in der Höhe von 12x bis 18x der monatlichen VVG-Prämie und pauschal CHF 70.- für KVG-Abschlüsse vergütet. Im Bereich der Personen- und Sachversicherungen erhält Krone Finanz GmbH marktübliche und wiederkehrende Betreuungsprovisionen in der Höhe von 4% bis max. 30% der relevanten Jahresprämie. 

1.2 Bankvorsorge und Freizügigkeit

Für die Vermittlung von Bankvorsorge- und Freizügigkeitslösungen erhält Krone Finanz GmbH eine einmalige Vermittlungsprovision in Höhe von 0% bis 3% der Investitionssumme. Sie verzichten hiermit ausdrücklich zugunsten von Krone Finanz GmbH und eventuell von ihr beauftragten Dritten auf die Auszahlung dieser Abschluss- und Vermittlungsprovisionen.

Bei der Vermittlung von Bankvorsorge- und Freizügigkeitslösungen erhält Krone Finanz GmbH zusätzlich zu den Abschluss- und Vermittlungsprovisionen eine Depotführungsgebühr in Höhe von 0% bis 0.5% des durchschnittlichen Depotbestandes pro Quartal für ihre Dienstleistungen in Bezug auf den investierten Betrag in die jeweilige Anlagestrategie. Diese Gebühr wird von den genannten Vorsorge- bzw. Freizügigkeitsstiftungen am Ende jedes Kalenderquartals von Ihrem Freizügigkeitsdepot bzw. Ihrem Vorsorgedepot abgebucht (mittels Fraktionsverkäufen) und an Krone Finanz GmbH weitergeleitet.

1.3 Kapitalanlagen

Kapitalanlagen werden durch Krone Finanz GmbH in jedem Fall lediglich an einen Finanzdienstleister vermittelt, ohne eine Beratungsdienstleistung erbracht zu haben und ohne selbst Vertragspartei zu sein. Für die Vermittlung von Kapitalanlagen erhält Krone Finanz GmbH eine einmalige Vermittlungsvergütung in Höhe von 0% bis 0.5% der Investitionssumme. Sie verzichten hiermit ausdrücklich zugunsten von Krone Finanz GmbH und eventuell von ihr beauftragten Dritten auf die Auszahlung dieser Vermittlungsvergütung.

Für die Vermittlung von Kapitalanlagen erhält Krone Finanz GmbH zusätzlich zur einmaligen Vermittlungsvergütung eine wiederkehrende Vergütung in Höhe von 0% bis 0.5% des durchschnittlichen Depotbestandes pro Quartal vergütet. Diese Gebühr wird von den genannten am Ende jedes Kalenderquartals von Ihrem Investmentdepot abgebucht (mittels Fraktionsverkäufen) und an Krone Finanz GmbH weitergeleitet.

1.4 Hypotheken

Für die Vermittlung von Hypothekarprodukten erhält Krone Finanz GmbH und gegebenenfalls von ihr beauftragte Dritte als Vergütung für ihre Dienstleistungen von der jeweiligen Partnergesellschaft eine einmalige Abschlussprovision in Höhe von 0.1% bis maximal 0.75% der Kreditsumme. Sie verzichten hiermit ausdrücklich zugunsten von Krone Finanz GmbH und eventuell von ihr beauftragten Dritten auf die Auszahlung dieser Abschluss- und Vermittlungsprovisionen.

1.5 Steuer- und/oder Rechtsberatungsdienstleistungen

Krone Finanz GmbH bietet unter eigenem Namen keine Steuer- und/oder Rechtsberatungsdienstleistungen an und übernimmt auch nicht das effektive Ausfüllen von Steuererklärungen. Gegebenenfalls informiert Krone Finanz GmbH. Sie lediglich punktuell über bestimmte steuerliche Aspekte der vermittelten Produkte oder bietet die Dienstleistung zusammen mit einem qualifizierten Drittanbieter an. Die Berater von Krone Finanz GmbH sind berechtigt, Ihnen auf Ihren Wunsch auf privater Ebene und in eigenem Namen Dienstleistungen im Zusammenhang mit Steuern anzubieten, jedoch nicht im Namen von Krone Finanz GmbH. Sie erkennen an, dass es sich dabei um eine rein private Beratung Ihres Beraters handelt, für die Krone Finanz GmbH keine Haftung übernehmen kann.

Partnerliste

Allianz, Atupri, Arcosana, Assura, AutoMate, Avenir, Axa Winterthur, Basler, CAP, Concordia, CSS, Easysana, Europäische Reiseversicherung, Futura, Generali, GMA SA, Groupe Mutuel Vie, Helsana, Helvetia, HYPOTHEK, Innova, Intras, Kolping, Liechtenstein Life, Mobiliar, Mutuel Assurances, Neosana, Optimatis, ORION, PAX, Philos, Progrès, Protekta, Sana 24, Sanagate, Sanitas, Simpego, Smile, Supra, Swica, Swiss Life, Sympany, Vaudoise, Visana, Vivacare, You+, Zugerberg, Zürich.